Управління ризиками фінансових операцій

Водночас з метою абсорбування ліквідності Національний банк України проводив операції з мобілізації коштів – їх обсяг у серпні становив 104,8 млрд. грн. (з початку року – 905,6 млрд. грн.). Переважна більшістьцих операцій були операціями овернайт. Середньозважена процентна ставка за операціями з мобілізації коштів у серпні становила 7,12 % річних (з початку року – 4,13 %).

Вартість ресурсів протягом серпня порівняно з липнем знизилася: за депозитами, залученими від фізичних та юридичних осіб, у національній валюті – до 10,66 % з 11,68 %, в іноземній валюті – до 6,18 % з 6,51 %, за кредитами, наданими фізичним та юридичним особам, в іноземній валюті – до 8,48 % з 8,76 %. Натомість зросла вартість кредитів у національній валюті до 16,60 % з 16,24 %. Вартість ресурсів наміжбанківському кредитному ринку в національній валюті підвищилася до 12,77 % річних з 9,89 %.

Протягом серпня оголошувалися аукціони з розміщення облігацій внутрішніх державних позик (далі – ОВДП), номінованих як у національній валюті, так і в доларах США. За їх результатами до Державного бюджету України за місяць надійшло 4,5 млрд. грн. (з початку року – 38,2 млрд. грн.). У серпні аукціони з розміщення ОВДП, номінованих у доларах США, не відбулися у зв’язку з тим, що не було заявок від банків (з початку року за цими ОВДП до Державного бюджету надійшло 0,65 млрд. дол. США). Середньозважена дохідність ОВДПпід час їх первинного розміщення в серпні становила в національній валюті 17,54 % річних (з початку рокув національній валюті – 14,64 % та в доларах США – 5,14 % річних).

У серпні Міністерство фінансів України здійснило випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 04.08.2014 № 302 “Про збільшення статутного капіталу Національної акціонерної компанії “Нафтогаз України”) на суму 46,7 млрд. грн. із середньозваженою дохідністю 13,30 % річних. Протягом 2014 року здійснено випуск ОВДП для збільшення статутного капіталу НАК “Нафтогаз України” на загальну суму 70,7 млрд. грн. із середньозваженою дохідністю 13,63 % річних.

У серпні також було здійснено випуск ОВДП-ПДВ для відшкодування сум податку на додану вартість на суму 0,95 млрд. грн. із дохідністю 9,50 % річних (відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 21.05.2014 № 139 “Про випуск облігацій внутрішньої державної позики для відшкодування сум податку на додану вартість”). Протягом 2014 року здійснено випуск ОВДП-ПДВ для відшкодування сум податку на додану вартість на загальну суму 6,7 млрд. грн. із дохідністю 9,50 % річних.

Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно та в повному обсязі, який з початку року становив 59,03 млрд. грн., у тому числі погашення номінальної вартості – 40,07 млрд. грн., сплата купонного доходу – 18,96 млрд. грн.

У вересні продовжувалося зростання залишків за депозитами в національній валюті та зниження середньозважених ставок за наданими кредитами та залученими депозитами в національній валюті.

Загальний обсяг депозитів у національній валюті у вересні порівняно з попереднім місяцем збільшився на2,5% (з початку року зменшився на 7,8%) – до 389,5 млрд. грн. Це відбулося за рахунок зростання протягом місяця залишків на депозитних рахунках юридичних осіб на 11,1% (з початку року – на 7,5%) – до181,5 млрд. грн. за одночасного зменшення залишків на рахунках фізичних осіб на 3,9% (з початку року – на 18,0%) – до 207,9 млрд. грн.

Обсяг депозитів в іноземній валюті за місяць знизився на 4,2% (з початку року – на 21,9%) – до24,0 млрд. дол. США (у доларовому еквіваленті), у тому числі юридичних осіб – на 3,3% (з початку року – на13,8%) – до 8,9 млрд. дол. США, фізичних осіб – на 4,8% (з початку року – на 34,1%) – до15,1 млрд. дол. США.

У вересні відбулося певне зменшення залишків за кредитами, наданими в національній валюті, на 0,3% (з початку року – на 8,3%) – до 547,2 млрд. грн. Це відбулося за рахунок зменшення залишків за кредитами, наданими як юридичним особам – на 0,2% (з початку року – на 8,7%) – до 433,7 млрд. грн., так іфізичним особам – на 0,4% (з початку року – на 6,8%) – до 113,5 млрд. грн.

Залишки за кредитами в іноземній валюті знизилися на 2,1% (з початку року – на 11,8%) – до34,0 млрд. дол. США (у доларовому еквіваленті), у тому числі юридичних осіб – на 2,1% (з початку року – на 10,4%) – до 27,0 млрд. дол. США, фізичних осіб – на 2,0% (з початку року – на 16,9%) –до 6,9 млрд. дол. США.

У вересні обсяг готівки поза банками зменшився на 0,3% (з початку року зріс на 21,5%) – до288,9 млрд. грн. Обсяг грошової маси за місяць знизився на 2,2% (з початку року збільшився на 9,1%) – до991,9 млрд. грн. Монетарна база за місяць зросла на 2,9%