Модуль 1. Самостійна робота і поточний контроль. Змістовий модуль 1. Роль НБУ в економіці держави та порядок формування пасивів банку

Використання державних цінних паперів дозволяє залучати до фінансування дефіциту Державного бюджету неемісійні кошти, значно знижуючи інфляційний тиск дефіциту бюджету на економіку. Державні боргові зобов'язання є найпривабливішим фінансовим інструментом для вкладання коштів юридичними та фізичними особами, в тому числі нерезидентами. Облігації використовуються як застава для вчасного повернення коштів.

Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів на термін один день (овернайт), до 90 днів.

Депозитні сертифікати овернайт розміщують через постійно діючу лінію проведення тендерів із розміщення депозитних сертифікатів щоденно. Депозитні сертифікати терміном до 90 днів розміщують шляхом проведення кількісного або процентного тендера щотижня.

Розміщення та розрахунки за депозитними сертифікатами НБУ здійснюються лише в безготівковій формі у національній валюті України.

Депозитні сертифікати НБУ мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.

Банки, котрі бажають придбати депозитні сертифікати, подають заявку на участь у тендері. Національний банк самостійно визначає прийнятну для залучення коштів процентну ставку і розміщує депозитні сертифікати в межах оголошеного обсягу на цей тендер, починаючи з найменшої процентної ставки.

Депозитні сертифікати погашає Національний банк у безготівковій формі шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номінальної вартості депозитного сертифіката і процентного доходу за ним на дату погашення відповідно до термінів та умов, передбачених для розміщення депозитних сертифікатів.

Можливе дострокове погашення депозитних сертифікатів з ініціативи як комерційного, так і Національного банку. Інформація про таку можливість є на сертифікаті.

Про стан грошово-кредитної політики Національний банк інформує Президента України та Верховну Раду України.

Рекомендована література [1,2,3,4,5.6,7,8]

ПИТАННЯ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЮ:

1. Основні функції центрального банку.

2. Економічні інструменти грошово-кредитної політики.

3. Сутність нормативу обов’язкового резервування.

4. Поняття облікової ставки та операцій на відкритому ринку.

5. Структура НБУ.

6. Операції з власними борговими зобов’язаннями центрального банку.

7. Значення НБУ в економічній системі держави.

8. Саморегуляція банківської системи.

9. Інструменти рефінансування, що використовує НБУ.

10. Організація міжбанківських розрахунків в Україні.

ПРАКТИЧНЕ ЗАВДАННЯ

1. Тестові завдання:

1. Яка основна мета діяльності НБУ:

1)видача кредитів і встановлення процентних ставок;

2)формування золотовалютних резервів країни;

3)забезпечення цінової стабільності;

4)регулювання банківської діяльності.

2.Національний банк виконує такі функції:

1) визначає та здійснює грошово-кредитну політику;

2) монопольно здійснює емісію національної валюти та організовує її обіг;

3) є кредитором останньої інстанції, організовує систему рефінансування;

4) всі перелічені.

3.Монетарна політика реалізується центральним банком через:

1)визначення та регулювання норм обов'язкових резервів для банків;

2)упровадження економічних нормативів діяльності для комерційних банків;

3)кредитування уряду;

4)ведення рахунків уряду.

4.Операції РЕПО – це:

1)угода про купівлю-продаж цінних паперів із зобов'язанням зворотного продажу—купівлі у визначений термін за обумовленою ціною;

2)поєднання двох конверсійних контругод, перша з яких є поточною, а друга - строковою щодо обміну іноземної валюти на національну валюту за офіційним курсом на дату здійснення операції;

3) підтримка короткострокової (миттєвої) ліквідності банку в національній валюті через постійну лінію рефінансування;

4)операції, що передбачають проведення кількісного і процентного  тендерів.

5. Як інструмент грошово-кредитної політики, мінімальні резерви відіграють таку роль:

1)зменшують активність у залученні коштів;

2)слугують поточному регулюванню ліквідності на грошовому ринку;

3)збільшують мотивацію клієнтів щодо вкладення коштів у банки;

4)не впливають на грошовий обіг.

6. Формами взаємодії уряду і НБУ є:

1)обслуговування розрахунків та зберігання коштів Державного бюджету і позабюджетних фондів у НБУ на рахунках Державного казначейства;

2)кредитування та управління державним боргом;

3)регулювання резервів іноземної валюти й золота, зберігання державних золотовалютних резервів;

4)всі перелічені.

7.Стабілізаційні кредити можуть використовуватися терміном: 

1) від одного до трьох років;

2) до одного року;

3) від двох до п'яти років;

4) від десяти років.

8. Метою банківського регулювання і нагляду є:

 1) безпека та фінансова стабільність банківської системи;

2) захист інтересів вкладників і кредиторів; 

3) створення конкурентного середовища в банківській сфері;

4) всі відповіді правильні.

9. Система електронних платежів НБУ- це:

1) система НБУ, за допомогою якої здійснюється рефінансування банків, що підлягають санації;

2) загальнодержавна платіжна система, що забезпечує здійснення розрахунків між банками, органами державного казначейства на території України;

3) платіжна система, що забезпечує розрахунки в межах філій НБУ; 

4) система, покликана контролювати рахунки комерційних банків у НБУ.

10. Уразі проведення процентного тендера комерційні банки: 

1) у минулому місяці мали залучити не менше 10 млн. грн. депозитів;

2) не можуть отримати суму понад 10 тис. грн..;

3) прописують не лише потрібну суму, а й відсоток, що можуть заплатити за відповідний кредит;

4) не можуть здійснювати кредитні операції, поки використовують отримані кошти. 

2. Задачі

Задача 1

На основі наведених даних скласти балансовий звіт ЦБ (млн. грн.).