Центральний банк і грошово-кредитна політика

Предмет:

Банківська справа

Тип роботи:

Навчальний посібник

К-сть сторінок:

129

Мова:

Українська

Оцінка:

Рейтингова оцінка діяльності комерційних банків.

3. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків.

4. Зарубіжний досвід регулювання банківської діяльності та нагляду з боку центрального банку.

Практичні завдання до теми

1. Тести

1. Банківський нагляд – це:

1) своєчасне реагування на порушення та негативні тенденції в діяльності комерційних банків;

2) цілісний і неперервний моніторинг за діяльністю банків із метою забезпечення надійності і стійкості банків та банківської системи;

3) забезпечення дотримання норм чинного законодавства, що встановлює вимоги щодо умов функціонування банківської системи.

2. Головні завдання, що стоять перед системою банківського нагляду:

1) гарантія надійності та стабільності банківського сектора; сприяння розвитку конкуренції в банківському секторі; підвищення ефективності банківської справи;

2) забезпечення дотримання норм чинного законодавства щодо умов функціонування банківської системи; узгодження напрямів діяльності банківської системи з грошово-кредитною політикою держави;

3) проведення інспекційних перевірок банків; підвищення ефективності банківської справи; узгодження напрямів діяльності банківської системи з грошово-кредитною політикою держави.

3. Наглядова діяльність НБУ охоплює:

1) усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України;

2) усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України та за кордоном;

3) усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України та за кордоном, а також установи іноземних банків в Україні.

4. Основні принципи банківського нагляду в Україні:

1) постійність, гласність, саморегулювання;

2) об’єктивність, комплексність, залежність контролю;

3) законність, універсальність, обов’язковість.

5. Форма банківського нагляду, що розповсюджується на банки, які не відзначаються фінансовою стабільністю, періодично порушують економічні нормативи:

1) нагляд високого ступеня;

2) інтенсивний нагляд;

3) загальний нагляд.

6. Розроблення системи економічних нормативів і моніторингу за їх дотриманням, установленні форм періодичної звітності банків та їх аналіз, у разі необхідності – застосування штрафних санкцій – це:

1) попередній контроль;

2) поточний контроль;

3) вступний контроль.

7. Методи банківського нагляду:

1) система раннього попередження;

2) безвиїзний контроль;

3) інспекційні перевірки;

4) правильні відповіді 2, 3.

8. Комплексна рейтингова оцінка банків не враховує:

1) середнє арифметичне рейтингових оцінок за компонентами рейтингової системи;

2) рейтингову оцінку, що трапляється найчастіше;

3) правильні відповіді 1, 2.

9. Банки, надійні за всіма показниками, здатні протистояти більшості економічних спадів, вважаються стабільними, отримають комплексну рейтингову оцінку:

1) «1»;

2) «2»;

3) «3»;

4) «1» або «2».

10. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків:

1) письмове застереження, заборона надавати забезпечені кредити, скликання загальних зборів учасників;

2) встановлення для банку занижених економічних нормативів, укладення письмової угоди з банком;

3) скликання загальних зборів учасників, реорганізація банку.

2. Правильно / неправильно (ТАК/НІ)

1. Банківський нагляд – цілісний і неперервний моніторинг за діяльністю банків з метою забезпечення надійності та стійкості окремих банків і банківської системи в цілому.

2. Основна мета діяльності Базельського комітету – розроблення заходів протидії «відмиванню» грошей.

3. Принцип об’єктивності банківського нагляду реалізується у дотримані норм Конституції України, чинного законодавства і нормативних актів НБУ.

4. Принцип гласності банківського нагляду передбачає оприлюднення нормативних актів, що приймаються центральним банком, та розкриття банками інформації про результати своєї діяльності.

5. Безвиїзний контроль та інспекційні перевірки – основні форми банківського нагляду.

6. НБУ для оцінки фінансового стану та визначення рейтингової оцінки банків застосовує оціночну систему CAMELS.

7. До примусових заходів впливу належать: письмове застереження, укладення письмової угоди з банком, програма фінансового оздоровлення.

3. Задачі для самоконтролю

Задача 1

За звітними даними комерційного банку відбулись такі зміни у складі дебіторської заборгованості протягом липня поточного року.

тис. грн

ГрупаДебіторська

заборгованість,

що виникла за

договорамиДебіторська

заборгованість,

виникнення якої

не пов’язане з

договорамиФактично

створений резерв за дебіторською заборгованістю

150000340000

201230220

30900500

405200050000

Усього500008813050720

Який висновок зробить центральний банк під час перевірки на дотримання комерційним банком вимог щодо створення резерву на покриття можливих трат від дебіторської заборгованості та його дії в даному випадку?

Задача 2

Оцінити дотримання банком вимог щодо обов’язкових резервів за умови норми обов’язкового резервування за строковими коштами у національній валюті 0, 5%, за коштами вкладів у національній валюті на вимогу – 1%.

Питання для самостійного вивчення

1. Організація системи банківського нагляду в Україні.

2. Методи банківського нагляду.

3. Контроль НБУ за дотриманням комерційними банками економічних нормативів.

4. Заходи впливу НБУ за порушення комерційними банками банківського законодавства.

5. Безвиїзний нагляд: зміст і способи здійснення.

6. Порядок інспектування комерційних банків.

7. Фінансове оздоровлення вітчизняних комерційних банків.

8. Реорганізація та ліквідація банків.

9. Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою CAMEL.

Рекомендована література: 1, 2, 3, 4, 7, 11, 12, 14, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 25, 27, 29, 33, 40.

Тема 8. Центральний банк як